Inversiones

Para qué sirve

El módulo de Inversiones controla colocaciones financieras: plazos fijos, fondos/FIMA y otras. Registra su constitución, rendimiento, valuación y rescate. Se administra en Tesorería → Inversiones (/erp/treasury/investments).

Permisos necesarios

Permisos necesarios

• Ver inversiones financieras
• Constituir inversiones financieras
• Actualizar valuaciones de inversiones
• Rescatar, liquidar o renovar inversiones

Tipos

• Plazo fijo (FIXED_TERM).
• Fondo / FIMA (INVESTMENT_FUND).
• Otra inversión (OTHER).

Campos

• Tipo, Nombre e Institución.
• Moneda.
• Cuenta de origen (de dónde sale el capital) y cuenta de acreditación.
• Capital y fecha de constitución.
• Para plazo fijo: fecha de vencimiento, TNA y base de cálculo (365 o 360).
• Disponibilidad: no precancelable o precancellable (con fecha desde y TNA de precancelación).
• Renovación automática (informativa).
• Para fondos: valor de cuotaparte inicial y unidades.
• Referencia y notas.

Cómo constituir una inversión

1. Nueva inversión

   Ir a Inversiones y presionar Nueva inversión.

2. Completá los datos base

   Elegir el tipo y completar nombre, institución, moneda y cuenta de origen.

3. Definí capital y rendimiento

   Indicar capital, fecha de constitución y, en plazos fijos, vencimiento, TNA y base de cálculo.

4. Disponibilidad

   Si es precancelable, completar fecha y TNA de precancelación.

5. Guardá

   La confirmación debita el capital de la cuenta bancaria.

El sistema calcula el interés estimado y el valor al vencimiento a partir de la TNA y la base.

Estados

Estado	Descripción
Activa	Constituida y en curso.
Vencida por liquidar	Llegó el vencimiento, pendiente de acreditación.
Rescatada	Rescatada/liquidada.
Renovada	Renovada.
Cancelada	Cancelada.

Acciones

• Actualizar valuación (fondos).
• Rescatar / liquidar / renovar según corresponda.
• El rescate anticipado de una inversión precancelable usa la TNA de precancelación para el interés acumulado hasta la fecha.

Reglas y validaciones

• El nombre, cuenta de origen y capital son obligatorios.
• La fecha de vencimiento debe ser posterior a la de constitución.
• La constitución debita el capital de la cuenta de origen.

Problemas frecuentes

Mensaje / síntoma	Causa	Solución
No puedo constituir	Falta cuenta de origen o capital.	Completá esos campos.
El rendimiento no coincide	Tasa o base distintas a las del banco.	Ajustá la TNA/base y actualizá.
El rescate da un importe distinto	Se usó la tasa de precancelación.	Es lo esperado; corregí con lo informado por el banco.

Ver también

• Bancos.
• Monedas y cotizaciones.